24.06.2021 – 14:52
Financial Planning Standards Board Deutschland e.V
Wissenschaftspreis 2021: FPSB Deutschland zeichnet herausragende wissenschaftliche Arbeiten auf diesem Gebiet aus
Zum fünften Mal vergibt der FPSB Deutschland den mit insgesamt 10.000 Euro dotierten Wissenschaftspreis:
Die Arbeit liefert neue Erkenntnisse und Erkenntnisse im Bereich kapitalgedeckter Rentensysteme und den Anlageberatungserwartungen der Generation Y.
Frankfurt am Main, 24. Juni 2021 – Die Unmöglichkeit, den gewohnten Lebensstandard im Ruhestand aufrechtzuerhalten, und Altersarmut werden in Zukunft für einen wachsenden Teil der Bevölkerung zu einer immer drängenderen Herausforderung werden. „Deshalb ist es wichtig, die Menschen in diesem Land auf der Grundlage neuester wissenschaftlicher Erkenntnisse im Bereich der Finanzplanung beraten zu können“, macht Professor Dr. Rolf Tilmes, Vorsitzender des Deutschen Rats für Finanzplanung (FPSB Deutschland), deutlich. Aus diesem Grund hat der Verband der Finanzplaner im Jahr 2016 den Wissenschaftspreis ins Leben gerufen, der jedes Jahr herausragende wissenschaftliche Arbeiten zur Verbesserung und Optimierung der Finanzplanungsmethodik auszeichnet.
Dissertation: Wichtige innovative Erkenntnisse für gedeckte Rentensysteme
Der mit insgesamt 10.000 Euro dotierte Preis wird in diesem Jahr zum fünften Mal in den Kategorien Dissertation und Masterarbeit verliehen. In der Kategorie Dissertation Dr. Manuel Rach, Postdoktorand am Institut für Versicherungswissenschaften der Universität Ulm. Der 28-Jährige aus Biberach schloss sein Studium der Wirtschaftsmathematik an der Universität Ulm mit Auszeichnung ab und promovierte in Wirtschaftswissenschaften.
Im Rahmen seiner Dissertation befasste er sich mit Fragen kapitalgedeckter Rentensysteme. Im Wesentlichen geht es um das systematische Langlebigkeitsrisiko und das in der Fachliteratur diskutierte Tontina-Modell, mit dem dieses Risiko teilweise vom Versicherer auf den Versicherten übertragen wird. „Dr. Rachs Arbeit liefert neue theoretische Ansätze zu diesem Themenkomplex und eine Fülle interessanter Erkenntnisse“, erklärt Professor Hauer in seiner Laudatio. „Die Jury war zum einen von der großen wissenschaftlichen Bedeutung der Arbeit und zum anderen von der großen Praxisrelevanz für das Thema Altersvorsorge und damit für die Finanzplanung beeindruckt.“
Unter den vorgestellten Masterarbeiten erreichte Dominik Kottmann den ersten Platz. Der studierte Finanzökonom (EBS) und Sustainable and Responsible Investment Advisor (EBS) arbeitet derzeit als Risiko- und Finanzportfoliomanager für Arvato Financial Solutions, einem Fintech-Unternehmen des Bertelsmann-Konzerns. In seiner Masterarbeit im Fach Betriebswirtschaftslehre an der EBS Universität für Wirtschaft und Recht beschäftigte er sich mit der Frage, was die Generation Y, die zwischen Anfang der 1980er und Ende der 1990er Jahre geborenen Millennials, in Sachen Vermögensverwaltung erwartet. Kottmann konnte zeigen, dass die persönliche Beratung für die Generation Y nach wie vor einen hohen Stellenwert hat und ihre Präferenzen hinsichtlich Individualität und Nachhaltigkeit bei der Vermögensstrukturierung keine altersspezifischen Abweichungen aufweisen.
„Aus seinen Erkenntnissen über die Generation Y hat er innovativ ein Geschäftsmodell entwickelt, das eine schnelle Skalierung auch bei kleineren Investitionsbeträgen ermöglicht und die vom Kunden gewünschten Erlebnisse ermöglicht“, sagt Professor Hauer. „Mit einer empirisch sehr überzeugenden Umsetzung dieses Themas bereichert es die wissenschaftlichen Erkenntnisse um einen Aspekt, der für den Berufsstand der Finanzplanung von größter Bedeutung ist.“
Jury erster Ebene
Hinter der Auswahl der beiden Gewinnerarbeiten steht wie immer eine hochkarätig besetzte Expertenjury. Dazu gehören Certified Financial Planner® (CFP®) Michael Hauer, Honorarprofessor für Finanzmärkte und Finanzplanung an der Technischen Hochschule Amberg-Weiden, Prof. Dr. Christian Koziol vom Lehrstuhl für Finanzwirtschaft der Universität Tübingen, Prof. Dr. Peter Schaubach, CFP®, CFEP® und Honorarprofessor an der EBS Business School in Oestrich-Winkel sowie Prof. Dr. Dirk Schiereck von der Technischen Universität Darmstadt.
„Neben der Praxisrelevanz dieser Arbeit für FPSB-zertifizierte CFP®-Fachleute möchten wir mit dieser Auszeichnung auch Wissenschaftler dazu ermutigen, sich mit Themen rund um die Methodik ganzheitlicher Finanzberatung auseinanderzusetzen“, ergänzt Tilmes, der neben seiner Position im Vorstand auch akademischer Leiter für Finanzen und Vermögensmanagement an der EBS Executive School, Oestrich-Winkel, ist. „Unterm Strich soll dies aber vor allem die Finanzplanung weiter verbessern und letztlich den Menschen hierzulande ermöglichen, ohne finanzielle Sorgen gezielt und erfolgreich Vermögen für den Ruhestand aufzubauen.“
Über FPSB Deutschland eV
Financial Planning Standards Board Ltd. – FPSB ist ein globales Netzwerk mit derzeit 27 Mitgliedsländern und mehr als 192.000 Zertifikatsinhabern. Ihr Ziel ist es, den globalen professionellen Standard für Finanzplanung zu verbreiten und das Vertrauen der Öffentlichkeit in Finanzplaner zu stärken. Das Financial Planning Standards Board Germany e.V. (FPSB Deutschland) mit Sitz in Frankfurt am Main ist seit 1997 ordentliches Mitglied dieser Organisation.
Die Kernaufgabe des FPSB Deutschland ist die Zertifizierung von Finanz- und Nachfolgeplanern nach international definierten Standards. Wichtige Qualitätssiegel sind der CERTIFIED FINANCIAL PLANNER®-Professional, der CERTIFIED FOUNDATION AND ESTATE PLANNER®-Professional, der EFPA European Financial Advisor® EFA und der CGA® CERTIFIED GENERATION ADVISOR. Ziel des FÖDG Deutschland ist es außerdem, Standards für die Methodik einer umfassenden Finanzberatung zu etablieren. Zu diesem Zweck arbeitet der FÖDG Deutschland eng mit Regulierungs- und Aufsichtsbehörden, Wissenschaft und Forschung, Verbraucherschützern sowie der Presse und der interessierten Öffentlichkeit zusammen.
Ein weiteres Anliegen des FPSB Deutschland ist die Verbesserung der allgemeinen Finanzbildung. Zu diesem Zweck hat der Verein den Verbraucherblog www.frueher-planen.de ins Leben gerufen. Es informiert neutral, herstellerunabhängig und werbefrei zu allen relevanten Finanzthemen und beinhaltet drei Online-Rechner zur Berechnung der Altersrente und Grundrente sowie zur Optimierung der Fondsanlage.
Weitere Informationen finden Sie unter: https://www.fpsb.de/.
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